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Relaciones empresariales sólidas: La importancia de cumplir con tus proveedores


Capítulo 18

🎯 ¿Eres de los que se retrasa en el pago a sus proveedores?o por el contrario, ¿Eres de los que sufren porque tus proveedores te paguan con retraso?

💼 No te pierdas la lectura de hoy sobre mi reflexión de, por qué nos restrasamos pagando a los proveedores y por qué se retrasan nuestro clientes con nosotros. Te daré 7 claves de la improtancia de estar al día con tus deudas empresariales. Y cómo afrontar un cambio en tu organización para mejorar este aspecto, ya estés en el rol de proveedor o de cliente.

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📝 Uno de los primeros conceptos que se aprenden en el estudio de finanzas empresariales es que una forma de financiación es a través de los proveedores.

😄 Lo curioso es que esto se ha convertido en un mantra, como si las empresas fueran únicamente clientes. Sin embargo, todos somos clientes y proveedores a la vez. Toda empresa forma parte de este ciclo, en el cual a veces somos clientes y otras veces proveedores. Es decir, en ocasiones utilizamos a nuestros proveedores para financiarnos y en otras ocasiones somos utilizados por nuestros clientes.

😕 Lo que nadie tiene en cuenta es que la frase "financiarse con tus proveedores" tiene muchos matices.

🔎 El primer matiz es que financiarse con los proveedores no significa pagar lo más tarde posible. Sé que estoy diciendo algo herético para muchos sectores.

💡 Las características de financiarse con los proveedores tienen que ver con pagar de manera similar o complementaria a como cobras a tus clientes. Aunque existan casos como los supermercados, que cobran al contado y pagan a medio y largo plazo, no significa que todos los sectores se comporten de la misma manera.

💰 El siguiente matiz consiste en tener claro cuándo es saludable financieramente utilizar a los proveedores y cuándo es simplemente una forma de evitar reconocer que tu empresa está experimentando problemas financieros. Permíteme explicarlo.

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📝 Te presentaré tres casos en los cuales no es tan buena idea financiarse con los proveedores:


  1. Cuando estás experimentando un crecimiento exponencial y el flujo de efectivo diario no puede absorber ese crecimiento. En estos casos, es crucial obtener financiamiento externo a la operación para respaldar el crecimiento.

  2. Cuando realizas una compra de activos para la producción y, por alguna circunstancia, no puedes o no deseas obtener financiamiento a largo plazo.

  3. Por último, y el más grave, cuando estás financiando pérdidas. Es decir, tu operación no genera suficientes ingresos y utilizas el flujo de efectivo para cubrir gastos como nóminas, gastos no relacionados con la operación, impuestos, etc.


🔍 Desde mi experiencia, el mayor problema de todo esto es que muchas empresas que retrasan los pagos a sus proveedores desconocen realmente en cuál de los tres casos anteriores se encuentran y cuáles son sus opciones para salir de esa situación.


💡 Hoy vamos a reflexionar sobre las ventajas e inconvenientes de pagar de manera óptima a tus proveedores. Mi idea es que descubras si en tu empresa son conscientes de este tema.


😊 Quiero aclarar, de nuevo, que no se trata de pagar rápidamente a tus proveedores, sino de pagar a tiempo, según las condiciones acordadas y según las normas y buenas prácticas de tu sector o industria.

💡A continuación, te daré siete razones para que cambies (o mantengas si ya eres un buen pagador) la forma en que pagas a tus proveedores. Además, te servirán cuando estés en el rol de proveedor. Podrás comunicarte con tus clientes y expresar tus inquietudes si eres uno de los que sufre de retrasos en los pagos. 💼💵

1.Fortalece las Relaciones con los Proveedores

Pagar a tiempo es una forma de mostrar respeto y aprecio por el trabajo de tus proveedores. Esto fortalece tu relación con ellos, lo que significa que estarán más dispuestos a ayudarte y apoyarte en tu negocio. Con el tiempo, esta confianza se puede traducir en una mejor comunicación y un trabajo conjunto más eficaz. 🤝👥

2.Acceso a Mejores Condiciones de Crédito

Los proveedores a menudo ofrecen mejores condiciones de crédito a los clientes que son confiables y pagan sus facturas a tiempo. Estos beneficios pueden variar desde plazos de pago más largos hasta descuentos significativos por pago temprano. Al tener acceso a estos beneficios, tu empresa puede tener un mejor flujo de efectivo y ahorrar dinero. 💰📈💳

3. Evita Intereses y Multas

Cuando te atrasas en tus pagos, a menudo te cobran intereses o multas. Estos gastos adicionales pueden sumar mucho dinero con el tiempo y afectar la salud financiera de tu negocio. Al pagar a tiempo, puedes evitar estos gastos innecesarios. 💸🛡️

4. Mejora la Reputación de tu Empresa

Cuando eres conocido por ser un buen pagador, tu reputación en la industria mejora. Esto puede atraer a más proveedores e incluso clientes a tu negocio. Además, los proveedores satisfechos a menudo recomiendan a sus buenos clientes a otros en la industria. 👍👥

5. Asegura la Continuidad del Suministro

Los proveedores son más propensos a priorizar a los clientes que pagan a tiempo cuando se trata de entregar productos o servicios. Esto asegura que tu negocio siempre tenga los suministros que necesita para operar sin problemas. 🔄📦🚚

6. Flexibilidad en Tiempos Difíciles

Si demuestras que eres un cliente de confianza que paga a tiempo, los proveedores pueden ser más flexibles contigo en tiempos difíciles. Por ejemplo, pueden estar dispuestos a extender los plazos de pago o a ofrecer otras formas de asistencia si tu negocio está pasando por un período financiero difícil. 🤝🕓

7.Fomenta una Cultura de Responsabilidad Financiera

Ser un buen pagador no sólo tiene beneficios externos, sino también internos. Promueve una cultura de responsabilidad financiera dentro de tu empresa. Más aún, cuando se viven momentos de tensión financiera con los proveedores, el personal siente que la empresa no va bien. La desmotivación y el aumento de la rotación de personal comienza a dispararse, lo que añade más tensión a esa situación. 💼💡

¡Muy bien, Andrés! Me has convencido. Pero ahora me pregunto, ¿cómo puedo solucionar mi situación? 💭🤔

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Bueno, la resolución de problemas en una empresa se divide en cuatro partes. Yo siempre uso la metodología mi sistema Z: Conocer, Evaluar, Transformar y Aprender. 🔄💡


Conocer🔍

Necesitas saber por qué te estás retrasando en los pagos a tus proveedores. Estas son las cuatro razones principales (aunque repita algo mencionado anteriormente, creo que es importante recordarlo): 💡🔍


  1. El plazo acordado de pago con mis proveedores es más corto que el plazo de cobro con mis clientes.

  2. Mi operación está generando menos ingresos de los necesarios para pagar a mis proveedores. En otras palabras, la empresa no es rentable. Gasto más de lo que ingreso.

  3. Estoy experimentando un crecimiento más rápido de lo que puedo financiar con mi flujo de efectivo. Esto se conoce comúnmente como "morir de éxito".

  4. Estoy adquiriendo activos productivos que el flujo de la operación no puede pagar. Si pago activos que no están relacionados con la operación, estaríamos en el punto 2 de esta lista.


Evaluar📊

Ahora que sé dónde está mi problema, evaluemos la situación y creemos un plan de mejora. Usaremos como guía los pasos anteriores. 📈📉


  1. En el primer caso, necesito crar un plan para negociar con clientes y proveedores para conseguir disminuir los plazos de cobro o aumentar los plazos de pago. Normalmente, los proveedores y clientes se adaptan a lo que se suele hacer en un sector o industria. También existen herramientas financieras como el factoraje que pueden ayudar a modificar estos plazos. 💬🤝💼

  2. En el segundo caso, debo revisar si tengo un problema de baja venta o demasiados costos/gastos. Evaluar por qué no soy rentable y crear un plan urgente para mejorar la rentabilidad. 💰💡📊

  3. Para el tercer punto, necesitaré una fuente de financiación que me ayude a mantener el crecimiento acelerado. Hay muchas posibilidades de financiamiento disponibles. Todos quieren unirse al caballo ganador. Solo debemos mantener la cabeza fría y buscar los recursos de las fuentes más beneficiosas para la empresa, como fondos de capital riesgo, crowdfunding o fuentes más tradicionales como ampliación de capital o préstamos. 💪📈🌱

  4. Para finalizar, en el cuarto paso debemos tener claras tres ideas clave. Primero, no confundir activos productivos con otros activos. Recuerda que si un activo es improductivo, estamos en el punto 2. Segundo, si vamos a adquirir un activo, este debe ayudar a mejorar y/o aumentar nuestra producción. Por último, necesitamos saber cómo financiar la compra de ese activo a largo plazo. Aquí entran en juego soluciones como préstamos a largo plazo, leasing, entre otros. 💼🏭🌐


Transformación 🔄

Una vez que tengas claro qué le está ocurriendo a tu empresa, hayas evaluado la situación y hayas creado un plan estratégico para solucionarlo, necesitas poner el plan en marcha en la empresa. 🚀📝🔧

Ya sabes, la implementación del plan, la evaluación de los resultados, crear las correcciones necesarias y seguir implantando. 💼📈🔄📊


Aprender 📚

Por último, necesitas crear un sistema automatizado para no volver a tener problemas de flujo con tus proveedores.

Esta fase consiste en diseñar e implantar políticas específicas que ayuden a no volver a caer en los mismos errores. 💪📚✅

Por ejemplo, hemos decidido que un cliente no puede pagar a más de 30 días de la fecha de factura. Cualquier cliente nuevo que solicite crédito deberá firmar esta cláusula, indicando que si se pasa de esos 30 días, recibirá algún tipo de penalización. A mí personalmente me gusta más que deje de tener alguna prestación que le dábamos de forma gratuita o con algún descuento por pagar a tiempo.

Para ser más específico, si el cliente paga de forma correcta sin atrasos en el plazo acordado, recibirá un descuento adicional trimestral o semestral por ser buen pagador. Además, se le dejará ver que los buenos pagadores reciben mejores precios, son los primeros en recibir las ofertas, etc. 💲💯🤝


Conclusión ✅📝

En conclusión, pagar a tiempo a tus proveedores es esencial para el buen funcionamiento y la salud financiera de tu empresa. Fortalece las relaciones, te brinda mejores condiciones de crédito, evita intereses y multas, mejora tu reputación y asegura la continuidad del suministro. Además, fomenta una cultura de responsabilidad financiera dentro de tu empresa. Recuerda, ¡ser un buen pagador tiene múltiples beneficios! 💼💪💸

Espero que te haya gustado esta newsletter.Cada vez somos más, pero quiero que me ayudes a llegar a más gente.

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Gracias infinitas. Lo hago con el afán de ayudar y si lo consigo, me anima mucho a seguir aportando.

¡Hasta la próxima semana! Que tengas una gran semana y mucho éxito en tus proyectos.

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Un abrazo, Andrés.

Preguntas frecuentes - FAQs 🙋 ♀️📚

¿Cuál es la importancia de pagar a tiempo a los proveedores?

Pagar a tiempo fortalece las relaciones comerciales, mejora las condiciones de crédito y evita cargos adicionales como intereses y multas.

¿Qué pasa si me retraso en los pagos a los proveedores?

Los retrasos en los pagos pueden afectar la reputación de tu empresa, generar problemas de suministro y provocar tensiones en las relaciones comerciales.

¿Cómo puedo obtener financiamiento externo para respaldar el crecimiento de mi empresa?

Existen diversas opciones de financiamiento, como fondos de capital riesgo, crowdfunding y préstamos tradicionales. Es importante evaluar cuál se adapta mejor a las necesidades y objetivos de tu empresa.

¿Qué puedo hacer si mi empresa está experimentando pérdidas financieras?

En ese caso, es crucial analizar y ajustar los costos, buscar nuevas oportunidades de ingresos y considerar opciones de financiamiento que ayuden a superar la situación.

¿Cómo puedo evitar problemas de flujo con mis proveedores en el futuro?

Crear políticas claras y automatizadas, establecer plazos de pago adecuados, mantener una comunicación abierta y fortalecer las relaciones con los proveedores son algunas acciones que pueden ayudar a evitar problemas de flujo en el futuro.

🌟¡Paga a tiempo a tus proveedores y fortalece tu negocio! 💪💼✅

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